個別相談

気になっているけど、忙しくてなかなか手をつけられない。そんなジレンマを感じている方向けの家計見直しプランです。

現状とご希望をヒアリングし、どう改善したら良いかを具体的に提案いたします。(FPによるキャッシュフロー表作成を含みます)

ご提案までの経緯・考え方も、ポイントを絞ってお伝えいたします。

こんな方におすすめです

お金のことは、気になっていても、なかなか周囲に打ち明けにくいもの。

このプランでは、あなたのこんなお悩みを具体的に解決していきます。

つい先延ばしにしたくなりますが、でもこのままにしておくと、あなたが望まない未来になってしまうかもしれません。

お金は、あとから貯めることはできないので、気になったらなるべく早く手を打つことが重要です。あなただけの解決策を一緒に考えましょう。

サービス内容

1~2ヶ月を目途に、2回ほど面談を行います。(回数は前後する場合がございます)

面談時間は、1回あたり1時間半~2時間ほど、以下のような流れで進めていきます。

STEP1:家計の状況確認

収入、支出、お持ちの資産、加入している保険、将来のプラン(やりたいこと)等をうかがい、キャッシュフロー表を作成するための情報を整理します。

日々の生活費、将来必要になりそうなお金を細かく洗い出すのは、なかなか面倒な作業ですが、この機会に一緒に確認しましょう。

STEP2: キャッシュフロー表の作成

キャッシュフロー表を作成し、お金の流れをグラフにして確認します。

第三者の視点を交えると、それまで気がつかなかった「必要ではないかもしれない」「違う使い方をした方が良いかもしれない」といった費用が見つかる可能性があります。

見落としがちな出費や、スリム化できそうなところがないか、貯蓄(資産形成)のペース等も丁寧にみていきます。

STEP3: 改善プランのご提案

今から実行できる具体策を取り入れたキャッシュフロー表をもとに、改善プランをご説明いたします。

但し、作成したキャッシュフロー表は、この先何十年もずっと変わらないわけではありません。

前提となる数字(収入や支出、予想以上にお金が必要になる場面)に応じて、結果は大きく変わる可能性がある、とても柔らかいものです。

今想像する未来とは違っていても、その時にある程度自分で軌道修正ができるように、考え方もしっかりお伝えします。

キャッシュフロー表とは

キャッシュフロー表とは、将来のお金の流れをグラフにしたものです。

あなたの人生にかかるお金が100歳までにどんな風に推移していくのか、実際にヒアリングした金額をもとに、下のようなグラフにして確認します。

料金について

33,000円(税込)

  • 面談、資料作成、分析費用等をすべて含みます。
  • ご質問の個数等によって、追加料金がかかることはございません。
  • お支払いは銀行振込、またはことら送金サービスにてお願いいたします。

2回目以降のご相談

19,800円(税込)

  • ご状況の変化に伴い、キャッシュフロー表の再作成等、新たなニーズが発生した場合にご利用ください。
  • 面談の流れ、回数等は、ご状況に合わせて個別にご案内いたします。