気になっているけど、忙しくてなかなか手をつけられない。そんなジレンマを感じている方向けの家計見直しプランです。
現状とご希望をヒアリングし、どう改善したら良いかを具体的に提案いたします。（FPによるキャッシュフロー表作成を含みます）
ご提案までの経緯・考え方も、ポイントを絞ってお伝えいたします。
こんな方におすすめです
お金のことは、気になっていても、なかなか周囲に打ち明けにくいもの。
このプランでは、あなたのこんなお悩みを具体的に解決していきます。
- なかなか貯蓄ができない。
- 家計簿が苦手で、毎月いくら使っているのかわからない。
- 今入っている保険でいいのか、保険の内容を確認したい。
- 老後の生活が不安。準備はしておきたいけど、何から始めたらいいのかわからない。
つい先延ばしにしたくなりますが、でもこのままにしておくと、あなたが望まない未来になってしまうかもしれません。
- いざお金が必要な時に、必要な金額が用意できていない。
- 自己流節約で頑張りすぎて疲れてしまう。頑張ったわりには効果が薄い。
- 自分にフィットしていない保険に、何十年も保険料を払い続けてしまう。その分のお金を貯蓄に回せない。
- お金が貯まりにくい仕組みに気づかず、無駄に時間を費やしてしまう。
お金は、あとから貯めることはできないので、気になったらなるべく早く手を打つことが重要です。あなただけの解決策を一緒に考えましょう。
サービス内容
１～２ヶ月を目途に、２回ほど面談を行います。（回数は前後する場合がございます）
面談時間は、１回あたり１時間半～２時間ほど、以下のような流れで進めていきます。
STEP１：家計の状況確認
収入、支出、お持ちの資産、加入している保険、将来のプラン（やりたいこと）等をうかがい、キャッシュフロー表を作成するための情報を整理します。
日々の生活費、将来必要になりそうなお金を細かく洗い出すのは、なかなか面倒な作業ですが、この機会に一緒に確認しましょう。
STEP２： キャッシュフロー表の作成
キャッシュフロー表を作成し、お金の流れをグラフにして確認します。
第三者の視点を交えると、それまで気がつかなかった「必要ではないかもしれない」「違う使い方をした方が良いかもしれない」といった費用が見つかる可能性があります。
見落としがちな出費や、スリム化できそうなところがないか、貯蓄（資産形成）のペース等も丁寧にみていきます。
STEP３： 改善プランのご提案
今から実行できる具体策を取り入れたキャッシュフロー表をもとに、改善プランをご説明いたします。
但し、作成したキャッシュフロー表は、この先何十年もずっと変わらないわけではありません。
前提となる数字（収入や支出、予想以上にお金が必要になる場面）に応じて、結果は大きく変わる可能性がある、とても柔らかいものです。
今想像する未来とは違っていても、その時にある程度自分で軌道修正ができるように、考え方もしっかりお伝えします。
キャッシュフロー表とは
キャッシュフロー表とは、将来のお金の流れをグラフにしたものです。
あなたの人生にかかるお金が100歳までにどんな風に推移していくのか、実際にヒアリングした金額をもとに、下のようなグラフにして確認します。
料金について
33,000円（税込）
- 面談、資料作成、分析費用等をすべて含みます。
- ご質問の個数等によって、追加料金がかかることはございません。
- お支払いは銀行振込、またはことら送金サービスにてお願いいたします。
２回目以降のご相談
19,800円（税込）
- ご状況の変化に伴い、キャッシュフロー表の再作成等、新たなニーズが発生した場合にご利用ください。
- 面談の流れ、回数等は、ご状況に合わせて個別にご案内いたします。
