世界でたった一つの「あなたの家計」にこだわった個別相談を行っています。
ご状況に応じて、２つのプランからお選びください。
サービス概要
標準プランは、個別相談です。
保険の見直し、お金の増やし方（資産形成）も含め、家計全体が今よりもっと良くなるように改善プランをご提案いたします。
基本的なところから、より詳しく知りたい方は、家計改善 徹底サポート（計６回の個別面談）をご利用ください。
個別相談
家計を見直したいけれど、なかなか時間がとれない方、早めに改善策を知りたい方に向いています。
現状をヒアリングし、改善策と、考え方のポイントを凝縮してお伝えします。
将来のお金の流れがわかる「キャッシュフロー表」は、状況に応じて３パターンほど作成いたします。
面談の回数：90分×２回＊
期間の目安：１～２ヶ月
＊初回面談は回数に含みません。
詳しくはこちら
家計改善 徹底サポート
自分で考えたり、こだわって作ることが好きな方におすすめです。
家計をじっくり見直し、ご自身でキャッシュフロー表を作成できるようにサポートいたします。将来の変化にも、自分で判断し対応できるようになります。
面談の回数：90分×６回＊
期間の目安：３～６ヶ月
＊初回面談は回数に含みません。
詳しくはこちら
ご相談で得られるメリット
お金に対する感性は人それぞれです。
他人が正解を決めるのではないし、あなたのお金の使い方を、世の中の平均に合わせる必要もありません。
個別相談では、これからの人生にかかるであろうお金のシミュレーションを「あなたの場合」だけに絞って行います。
- 手間が少なく、効果的にお金を増やす方法がわかる。
- 取り返しのつかない、お金の大きな失敗を避けることができる。
- 金融機関のおすすめを鵜吞みにせず、本当に必要なものを自分で選択できる。
- 商品の売り手ではない、100%あなた側に立ったアドバイスを得られる。
- 情報に振り回されない自分の判断軸を持ち、お金の不安やストレスから解放される。
少し抽象的なことも含まれますが、気持ちの面でのメリットも大事にしています。
有料相談を行う理由
当オフィスでは、投資信託や保険といった金融商品の販売は一切行っておりません。
特に生命保険は、本当に必要な時期や金額が、状況に合っていないケースが珍しくありませんが、無料相談の場合、アドバイスが契約・商品ありきになってしまう可能性は否めないと感じます。
私自身が保険選びに失敗した経験から、加入することが前提ではなく、「そもそも保険が必要かどうか、保険じゃなくても良いのでは？」から考えることがすごく重要と考えています。
お客様にも、そのスタンスを明確にお示しするため、保険等を契約してもらうことで販売手数料を得たり、特定の商品をおすすめすることは一切ございません。
そのため、私自身の報酬は販売手数料ではなく、ご相談自体を有料でお受けしています。ご理解いただけますと幸いです。
例えば、家計の見直しで毎月２万円を無理なく浮かすことができた場合、年間24万円のプラス効果があります。
勧められるままに加入していた保険を、本当に必要なものに整理できた場合、今まで保険料だったお金を他のことに使えるかもしれません。
お金の相談は勇気のいることですが、踏み出してくださったお客様の人生に、ご相談料以上の価値をもたらすことができるよう真摯に取り組んでまいります。
お客様の声
誰の、どの支出を削るべきかわかりました。
今後の経済状況がそこまで悲観するほどのことはないと気が付けました。
何となく他人に合わせて始めた保険とiDeCoでしたが、将来どれくらい預貯金できるかシミュレーションしていただいたことで、iDeCoの増額やNISA開始の勇気をいただけました。
特に自分では貯金管理が苦手だと痛感したのでNISAは合っていると思えました。
将来の見通しが以前よりクリアになり、少し精神的な余裕が生まれました。
保険は、当初勧められたまま加入していたので、無駄な部分もあると第三者の目線からアドバイスもらえて良かった。
保険について色々考えるきっかけになりました。家を購入する場合にかかるお金（初期投資）すら知らなかったので、ボーっと生きていないで色々勉強しないといけないなと思いました。
家計のCF表作成依頼を目的として相談を開始しました。資産残高の推移がよく分かりました。
保険の見直しや年金を受け取るタイミングのアドバイスを頂きました。大変勉強になりました。
今のキャッシュフローや保険で、思い描く将来がどの程度現実的なのかが分かって安心しました。
保険というものの本質をご説明いただき、資金運用について考え方が変わりました。
子育て費用の見通しと貯蓄の動きが明確になりました。どこにお金をかけなければいけないかの比重が知れて良かったです。
自分が目指す年収が励みになりました。
